Приказом Банка России от 7 августа 2025 г. N ОД-1765 "Об установлении признаков выдачи наличных денежных средств без добровольного согласия клиента с использованием банкоматов" обозначены признаки мошенничества при снятии наличных через банкоматы.

Банк России определил 9 признаков мошеннических операций при снятии наличных через банкоматы.

Это, например, непривычные время суток для снятия денег, местонахождение банкомата или сумма запроса, досрочное закрытие вклада на сумму более 200 тыс. руб. по требованию вкладчика, смена номера телефона для пользования интернет-банком.

При выявлении того или иного признака банк незамедлительно сообщит об этом клиенту и на 48 часов введет лимит на выдачу наличных в банкомате - до 50 тыс. руб. в сутки.

Признаки применяются с 1 сентября 2025г.

Ю.А. Деркач, помощник судьи